كيف تختار أفضل بوابة دفع إلكتروني للشركات في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا؟

أحد التغييرات الإيجابية التي أحدثتها الجائحة هو أنها أجبرت المستهلكين في جميع أنحاء منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا على التحول إلى التسوق الإلكتروني والتجارة الإلكترونية. تحول حوالي ٩١٪ من العملاء في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا رقميًا منذ انتشار الوباء و يخططون لمواصلة التسوق الإلكتروني.

تتحرك الشركات في جميع أنحاء المنطقة أيضًا بسرعة نحو المجال الرقمي وتقوم بإعداد مواقع أو تطبيقات للتجارة الإلكترونية، مما يعني أن أصحاب الأعمال يبحثون أيضًا عن بوابات دفع مناسبة لقبول المدفوعات الإلكترونية.

ما هي بوابة الدفع عبر الإنترنت؟

تسمح لك بوابة الدفع بقبول ومعالجة مدفوعات بطاقات الائتمان والبطاقات البنكية في صفحة التجارة الإلكترونية الخاصة بك. فكر في الأمر كسجل نقدي إلكتروني!

يعد اختيار بوابة الدفع الإلكترونية المناسبة أمرًا بالغ الأهمية لضمان إجراء معاملات سلسة لعملائك، وتبسيط عمليات الدفع وتقليل التكاليف. من المهم أيضًا زيادة رضا العملاء وبناء الثقة في علامتك التجارية، مما يؤدي في النهاية إلى زيادة المبيعات والنمو.

نظرًا لأننا تحدثنا عن أهمية فهم مشهد الدفع المتشعّب في منطقة دول مجلس التعاون الخليجي وتوفير طرق الدفع التي يحبها عملاؤك، فلنلقِ نظرة على بعض العوامل الأخرى التي يجب مراعاتها عندما تفكر في قبول المدفوعات الإلكترونية.

دليلك للعثور على أفضل بوابة دفع إلكتروني لعملك

١. سهولة الإعداد

إذا كنت قد بدأت مؤخرًا وترغب في إنشاء متجر إلكتروني بسرعة، فإن أسهل طريقة هي إنشاء موقعك الإلكتروني على منصات التجارة الإلكترونية المعروفة عالميًا مثل شوبيفاي و ووردبريس، أو منصات التجارة الإلكترونية الإقليمية مثل زد، و زيدا، و سلة، و زوهو والمزيد.

تحتوي الكثير من بوابات الدفع على الوصلات الاضافية لسهولة الربط مع منصات التجارة الإلكترونية، لذلك يمكن أن يكون إعداد بوابة دفع بسيطًا بمجرد إعداد الوصلات الإضافية ذات الصلة لتمكين الوصول إلى بوابة الدفع.

لذا، إذا كان موقعك الإلكتروني مبنيًا على نظام أساسي للتجارة الإلكترونية، فإن أول شيء يجب عليك فعله هو التأكد من أن شركات المدفوعات التي تبحث عنها لديها وصلات لهذا النظام الأساسي.

بالإضافة لذلك، إذا كان لديك موقع إلكتروني أو تطبيق جوال، فبإمكانك الحصول على آلية ربط سهلة إذا كانت شركة الدفع لديها أدوات ربط متنوعة تلبي احتياجات تجربة الدفع المفضلة لديك مثل مكتبات الويب، أو حزم التطوير البرمجية "للجوال"، أو واجهات برمجة التطبيقات.

تسهل هذه الحزَم وأدوات الربط على المطورين والمبرمجين الدمج والاتصال ببوابة الدفع الخاصة بك، وليس عليك أن تقلق بشأن إعداد متجرك الإلكتروني.

٢. خيارات مصرفية مرنة

عند إعداد بوابة الدفع في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، تحتاج إلى التأكد من أن مزود خدمات المدفوعات سيكون قادرًا على ربط البوابة بالحساب المصرفي الذي تختاره لأن العديد منهم قد لا يمكنه فعل ذلك.

قد تحتاج أيضًا إلى الحصول على عقد منفصل مع البنك الذي يختاره المزود، مما يجعلك على تواصل دائم مع طرفين لأي استفسارات في المستقبل عندما يتعلق الأمر بالعمليات المالية لتجارتك الإلكترونية.

تعمل تاب للمدفوعات مع جميع البنوك في دول مجلس التعاون الخليجي ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، وهي واحدة من مزودي خدمات المدفوعات الوحيدين في الشرق الأوسط الذين يتمّون التسويات لأي حساب مصرفي من اختيارك داخل بلدان متعددة دون أي عقود إضافية مع البنك.

هذا يعني أنه من خلال عقد واحد مع تاب للمدفوعات، يمكنك البدء في قبول المدفوعات الإلكترونية واستلامها في أي حساب مصرفي من اختيارك.

على عكس معظم شركات الدفع الأخرى، فإن تاب للمدفوعات قادرة على أداء أنشطة مثل التسويات مباشرة إلى الحسابات المصرفية لأنها شركة تقنية مالية تعمل تحت إشراف تنظيمي مالي في العديد من البلدان والسلطات القضائية التنظيمية. يعد الحصول على هذه التراخيص الضرورية أمرًا مهمًا لأداء مثل هذه الأنشطة المالية بطريقة آمنة ومحمية وموثوق بها.

العمل مع مزود خدمات المدفوعات منظم بشكل صحيح ويمكنه أداء الأنشطة المالية على النحو المسموح به يعني أن شركتك تتمتع بالمرونة للتبديل بين البنوك والحسابات المصرفية بسهولة في أي وقت، إذا إدّعت الحاجة!

٣. طرق الدفع المتاحة

كما هو مذكور في مقالنا حول مشهد المدفوعات في الشرق الأوسط، عند البيع أو التوسع في دول مجلس التعاون الخليجي، عليك التفكير في طرق الدفع المحلية المفضلة بالبلدان التي تريد خدمتها وإمكانية دعم طرق الدفع هذه عن طريق بوابة الدفع.

وفقًا لفيزا، صرح ٤٠٪ من المستهلكين أن تقديم مجموعة واسعة من خيارات الدفع سيمنحهم الثقة لإتمام المزيد من عمليات الشراء الإلكترونية.

تأكد من توفير طرق الدفع المحلية للدول التي تعمل فيها، مثل مدى، و كي-نت، و بنفت وغيرها حسب الحاجة.

٤. الأمان على الإنترنت

عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات الإلكترونية، فأنت بحاجة دائمًا إلى التأكد من أنها آمنة بنسبة ١٠٠٪ لك كتاجر ولعملائك.

بينما يستخدم المتسوق العادي في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا المدفوعات الإلكترونية للشراء من أصحاب التجارة الإلكترونية المعروفين، سيختار نفس المتسوق الدفع نقدًا عند التسليم عند التسوق من الشركات الإقليمية.

يحدث هذا في الأساس بسبب نقص الثقة. تتمثل إحدى طرق التغلب على ذلك في التأكد من تحديد بوابة دفع مع نظام أمني قوي يعمل على تقليل مستويات المخاطر للتاجر، بالإضافة إلى حماية تفاصيل بطاقة العميل الحساسة. يساعد التأكيد على ميزات الأمان داخل منصة التجارة الإلكترونية على تحفيز العملاء لإتخاذ القرار النهائي للدفع.

يجب أن تمتثل بوابة الدفع التي تختارها بمعايير ولوائح المجال، مثل معيار أمان بيانات صناعة بطاقات الدفع (PCI DSS).

PCI-DSS هو نظام من القواعد تم وضعه من قبل مجلس معايير أمان PCI، والذي تم تشكيله في الأصل بواسطة أميريكان إكسبريس، و خدمات ديسكفر المالية، و JCB العالمية، و ماستركارد، و فيزا في عام ٢٠٠٦ ، لدعم الأمان عند التعامل مع بيانات البطاقة. تم تشكيل هذا المجلس لتعزيز الأمن عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات الإلكترونية على مستوى العالم!

٥. الحماية

تحتاج أيضًا إلى التأكد من أن مزود خدمات المدفوعات الذي تختاره يمكنه حماية عملك من النزاعات المحتملة أو دعاوى رد المبالغ المدفوعة التي قد تواجهها في المستقبل، ويجب أن يكون بإمكانه حلها بسرعة دون الإضرار بأعمالك وتدفقاتك النقدية.

هذا يعني أنك بحاجة إلى اختيار شريك مدفوعات متصل بالمصرف الذي تتعامل معه حتى يتمكن من التعامل مع البنك مباشرة نيابة عنك وحل هذه النزاعات بسرعة دون أي تدخل منك.

٦. الدعم

يمكن أن تسوء الأمور دائمًا، ولكن عندما يتعلق الأمر بالمال، فأنت بحاجة إلى دعم فوري لحلها بسرعة من أجل راحة بالك وعدم تعطّلك. لهذا السبب، عند البحث عن بوابات الدفع ومقدمي الخدمات، فأنت بحاجة إلى التفكير في مستوى الدعم الذي يمكنهم تقديمه لك أيضًا.

عندما تواجه مشكلة، لا تريد أن تتعثر في انتظار الرد عبر البريد الإلكتروني أو تتعب للحصول على رقم الدعم الخاص بهم.

٧. الرسوم

تحتاج أيضًا إلى التأكد من أنك على دراية تامة بالمبلغ الذي ستدفعه لتجنب أي مفاجآت غير مرغوب بها في المستقبل.

عند استخدام بوابة الدفع، تأتي التكلفة عمومًا في ٣ أشكال: رسوم الإعداد و / أو الرسوم الشهرية و / أو رسوم المعاملات.

لتجد الخطة الأكثر ملاءمة لنشاطك التجاري، ضع في اعتبارك قيمة وحجم مبيعاتك شهريًا. إذا كانت قيمة كل معاملة عالية بشكل عام، فيجب عليك البحث عن بوابات الدفع أو خطط الأسعار ذات رسوم المعاملات المنخفضة. إذا كان لديك نشاط تجاري موسمي، فيجب أن تبحث عن بوابات دفع بدون رسوم شهرية حتى لا يتم تحصيل رسوم منك لشهور لم تكن تعمل فيها.

طريقة أسهل لتحصيل المدفوعات الإلكترونية

قد لا تحتاج حتى إلى بوابة دفع!

التجارة الاجتماعية هي توجّه منتشر في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، حيث تعمل منصات التواصل الاجتماعي مثل انستقرام و واتساب و فيسبوك كقنوات أساسية للتسويق والمبيعات. إذا كنت تستخدم التجارة الإلكترونية، فقد لا تحتاج إلى بوابة دفع كاملة لموقعك الإلكتروني. بدلاً من ذلك، يمكنك التفكير في حلول الفوترة.

باستخدام تطبيقات إصدار الفوترة، مثل goCollect من تاب للمدفوعات، يمكنك إرسال روابط الدفع عبر منصات مختلفة مثل البريد الإلكتروني و واتساب و انستقرام و فيسبوك، وقبول المدفوعات الإلكترونية بسهولة. في هذه الحالة، قد لا تحتاج إلى موقع إلكتروني أو بوابة دفع، فما عليك سوى تحميل تطبيق الفوترة وإنشاء حساب وستكون جاهزًا للبدء!

في الختام، إذا كنت تقوم بإعداد موقعك للتجارة الإلكترونية، فإن اختيار بوابة الدفع الإلكتروني المناسبة لشركتك في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا أمر بالغ الأهمية لضمان معاملات سلسة، وعمليات دفع مبسطة، وزيادة رضا العملاء، ونمو عملك ونجاحه. عند اختيار بوابة الدفع، ضع في اعتبارك عوامل مهمة مثل سهولة الإعداد، وخيارات الخدمات المصرفية المرنة، وطرق الدفع المتاحة، والأمان على الإنترنت. من خلال التركيز على هذه العوامل، يمكن للشركات التأكد من اختيار بوابة دفع تلبي احتياجاتها الخاصة وتوفر تجربة دفع آمنة وموثوقة لعملائها.

يمكن لخبراء الدفع لدينا مساعدة عملك على الإطلاق والنمو، ووضع استراتيجية الدفع المناسبة للشركات الإلكترونية في دول مجلس التعاون الخليجي ومنطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا. تواصل مع فريقنا اليوم عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني أو حتى المحادثة الفورية المتوفرة على موقعنا للحصول على دعم فوري!